Cómo invertir en ETF

Probablemente hayas oído hablar de los ETFs, pero ¿sabes realmente lo que son? Si estás interesado en invertir en el mercado de valores y quieres diversificar tu cartera, los ETFs pueden ser una excelente opción. En este artículo, te explicaremos todo lo que necesitas saber sobre cómo invertir en ETFs y cómo utilizarlos para alcanzar tus objetivos financieros. Aprenderás qué son los ETFs, cómo funcionan, cómo comprarlos y cuáles son sus beneficios. Además, te proporcionaremos algunos consejos útiles para invertir en ETFs y ayudarte a tomar decisiones informadas. ¡Vamos a empezar!

Tener claro dónde y cómo invertir es clave para empezar con buen pie en la búsqueda de multiplicar los ahorros. Por eso, saber cómo invertir en ETF es un tema de interés para muchos dada la relevancia que ha tenido en los últimos tiempos los fondos cotizados. 

Lo principal es saber que los ETF cotizan en cualquier Bolsa. Por eso, los porcentajes por comisiones de gestión son notablemente más bajos que los que provienen de fondos de inversión clásicos. 

Aquí no existe ningún coste extra interno además del de gestión. No obstante, cuando se realiza esta compra mediante un intermediario o bróker siempre habrá un coste por honorario o comisión de compraventa de parte de éste.

¿Qué son los ETF?

Los ETF, también conocidos como fondos cotizados, son un vehículo de inversión que se cotiza en la bolsa de valores al igual que una acción. Combinan los beneficios de los fondos de inversión y las acciones individuales en una sola inversión.

Los ETF son un conjunto de activos diversificados que permiten a los inversores invertir en una gama de activos que, en algunas situaciones, podrían ser inaccesibles para los inversores individuales. Estos instrumentos han ido ganando poder como alternativa a la inversión tradicional, ya que ofrecen una forma más simple y barata de invertir en una gama de activos.Los fondos cotizados de índices tienen como objetivo imitar y seguir un índice, como el S&P 500 o el Dow Jones, mientras que los fondos cotizados sectoriales se enfocan en un solo sector de la economía, como la tecnología o la energía.

En el próximo apartado se describirá cómo funcionan los ETF en mayor profundidad.

En otras palabras, podríamos decir que los ETF se consideran una combinación entre las acciones y los fondos de inversión. Estos recursos financieros pueden comprarse o venderse en la Bolsa de valores en cualquier momento. 

La mejor forma de invertir en ellos es hacerlo a través de un Broker u operador financiero. No obstante, siempre se deben considerar que toda inversión en etf debe contar con las siguientes características:

• Accesibilidad: Deben ser recursos accesibles para el inversor, de tal manera que garanticen su compra y venta mediante intermediarios financieros comunes y en el mismo horario bursátil. Esta característica asegura la liquidez. 
• Flexibilidad: Lo más destacado de invertir en este tipo de acciones es la ventaja de poder comprar o vender en cualquier momento de la sesión bursátil. Esto facilita al inversor libertad para realizar transacciones en tiempo real.  
• Transparencia: Se convierte en uno de los valores fundamentales en este tipo de transacciones. Los ETFs representan a un índice, y en todo momento se conoce la composición. De esta manera, el mercado está en la obligación de entregar los datos más relevantes sobre precios, volumen, composición y valor diario liquidativo de los productos negociados.
• Solidez: La comercialización en ETF se hace con productos que están ya consolidados en los mercados internacionales.

¿Cómo funcionan los ETF?

Los ETF funcionan de manera similar a las acciones, pero en lugar de comprar una sola acción, se invierte en un fondo que contiene un grupo de activos financieros. Este fondo es diseñado para replicar los movimientos de un índice o mercado específico, como acciones, materias primas o divisas. La cantidad de acciones que compras en el fondo depende del monto que aportas y del precio de las mismas en el momento de la compra.

Una de las ventajas de los ETF es que se pueden comprar y vender como acciones, en tiempo real y durante las horas de cotización del mercado. Además, su diversificación reduce el riesgo de pérdida en comparación con la compra de acciones individuales. Sin embargo, también existen riesgos, como la volatilidad del mercado y los costos de comisión y gestión asociados con la inversión en ETF. Por eso, es importante conocer los riesgos y elegir cuidadosamente el ETF en el que se desea invertir.

Ventajas y desventajas de los ETFs

Considerar las ventajas y desventajas de los ETFs antes de invertir es clave para evaluar los riesgos y beneficios que pueden darse en una inversión.

Una de las principales ventajas de invertir en ETF es su accesibilidad, ya que se pueden comprar o vender en cualquier momento mientras el intercambio esté abierto. Además, los costes suelen ser más bajos que en los fondos de inversión tradicionales, lo que los convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan reducir los gastos en comisiones y gestión de activos.

De forma adicional, los ETFs también tienen otras ventajas adicionales: 

• Lo económico de la inversión dado los costes mínimos inherentes a comisiones y gestión de operación. Es una opción para grandes y pequeños inversores. Solo requiere de saldos mínimos que no son limitantes para aquellos que a modo personal quieran realizar sus transacciones.
• El acto de comprar al estar cotizado es tan fácil como emitir una orden de compra a un precio concreto y en cualquier momento. Sabrás el precio que se pagará sin esperar los cierres del día.   
• Por sus transacciones en tiempo real, los fondos cotizados permiten seguir las tendencias generales del mercado a coste reducido y adaptarse rápidamente a cualquier cambio. Lo mejor es que con un sólo producto se invierte en todo un sector o región y ofrece un incremento importante en las opciones sobre las ganancias. 

Sin embargo, también existen desventajas que debemos considerar antes de invertir en ETFs.

Por ejemplo, los ETFs apalancados pueden implicar una elevada exposición al riesgo, debido a sus estrategias que consisten en sumar instrumentos derivados. Además, cuando se realiza un traspaso, se puede perder la oportunidad de obtener beneficios potenciales durante el tiempo que se permanece fuera de los mercados.

Existen también otros dos aspectos de los ETF que pueden ser vistos como desventajas:

• Pueden existir porcentajes adicionales al sumarse comisiones de compra-venta y de custodia.
• Su fiscalidad es menos ventajosa en algunos países según sus leyes y normativas.

Es importante tener en cuenta tanto las ventajas como las desventajas de invertir en ETFs para tomar decisiones financieras adecuadas. Por lo tanto, es recomendable evaluar cuidadosamente las opciones y elegir un broker especializado que permita invertir en ETFs y se adapte a las necesidades específicas de cada inversor.

Con la información adecuada, invertir en ETFs puede ser una forma rentable y accesible de diversificar una cartera de inversión.

En cualquier caso, el inversor deberá evaluar la relación entre los inconvenientes y beneficios. Así, podrá determinar de qué manera realizará su inversión a fin de sacar el mayor provecho posible. 

Acceder a los ETF con pequeñas cantidades de dinero

Una de las grandes ventajas de invertir en ETFs es que se pueden acceder a ellos con pequeñas cantidades de dinero. Esto significa que no es necesario contar con un gran capital para empezar a invertir. Sin embargo, la cantidad necesaria para invertir en ETF varía en función del broker y del tipo de ETF que se desee comprar.

Para acceder a los ETFs, es necesario contar con un broker que nos permita operar en los mercados donde cotizan estos fondos. Además, es importante tener en cuenta la liquidez de los ETFs.

Comprar y vender ETFs con regularidad puede tener costes adicionales, por lo que es importante elegir el broker adecuado y planificar las inversiones de manera estratégica para maximizar los beneficios. Invertir en ETFs con regularidad es la mejor opción para acumular patrimonio a largo plazo y aprovechar los altibajos del mercado.

Para inversionistas que quieren empezar a invertir con poco dinero pero planear a largo plazo, los ETFs pueden ser una alternativa atractiva.

¿Dónde comprar y vender ETF?

El lugar donde cotizan ETFs es la Bolsa de valores. No obstante, existen intermediarios que pueden ayudar en este proceso. En este punto se debe saber que no todos son recomendables ni servirán para comprar o vender, por ejemplo: 

• Proveedor de índices: Este intermediario sólo se encarga de establecer el índice que replica luego el ETF. Por eso, no se encarga de comprar o vender ningún activo.
• Los gestores automatizados: Se refiere a empresas que crean carteras de fondos indexados o ETFs y para ello cobran un porcentaje o comisión relativamente baja pero por lo general se utilizan para planes de pensión o ahorro.
• Emisor de ETFs: Aunque parece que estas gestoras permiten la contratación de los ETFs en línea, no es así. Ellos sólo se encargan de crear los ETFs y ponerlos en el mercado. 

Un dato importante es que la comisión de compra es generalmente la misma que cobra el bróker para acciones que pertenecen al mismo mercado. En relación a ello, estos son algunos de los mejores lugares del mercado para negociar ETFs:

• Interactive Brokers
• DEGIRO
• XTB
• eToro
• HeyTrade
• Trade Republic
• Bux Zero

Elegir un broker de ETF especializado

Una de las claves para invertir en ETF es elegir un broker especializado en este tipo de fondos cotizados. Es importante seleccionar un intermediario financiero que ofrezca una amplia variedad de ETF con bajas comisiones y que se adapte a las necesidades y perfil de riesgo del inversor. Además, un bróker de ETF especializado puede proporcionar información detallada sobre cada uno de los fondos y ofrecer herramientas útiles para el seguimiento de la inversión. Al elegir un buen broker de ETF, se puede mejorar la rentabilidad y evitar cometer errores en la inversión. Por lo tanto, es importante investigar y comparar diferentes brókers antes de tomar una decisión.

¿Cómo invertir en ETF a través de un intermediario financiero?

Para invertir en ETF, es necesario hacerlo a través de un intermediario financiero, como un banco o un bróker. El proceso es muy sencillo, ya que solo hay que abrir una cuenta de inversión con el intermediario y realizar la operación a través de la plataforma que este ofrece. Para comprar o vender ETF, es necesario tratar la orden con el intermediario, generalmente online, y esperar a que la operación se ejecute en el mercado.

Algunos intermediarios financieros incluso ofrecen guías y herramientas para ayudar al inversor a elegir el ETF más adecuado para su perfil de inversión.

Es importante tener en cuenta que los costos pueden variar dependiendo del intermediario financiero, por lo que es importante comparar y elegir el que mejor se adapte a las necesidades del inversor.

Además, siempre es importante tener en cuenta que la inversión en ETF conlleva un cierto nivel de riesgo, por lo que se recomienda siempre realizar una investigación adecuada y contar con la asesoría de un profesional.

Mejores ETF para invertir

Indicar cuáles son los mejores ETF para invertir es todo un reto. No obstante, gracias a los estudios estadísticos de rendimiento de los mismos se puede tener indicios de las oportunidades que cada uno tiene en el mercado. 

A este propósito, debes considerar el plazo en el que se pretende obtener ganancias. El rendimiento de un ETF puede estar medido en rentabilidad según el periodo de tiempo invertido.

De esta manera, tienes la posibilidad de observar mejor rendimiento a un mes, un año, tres o cinco años como se muestra en el mercado y que genera ciertos índices de rentabilidad para que el inversor decida cuál será su mejor opción.

Dentro de las opciones de inversión en ETF, es importante destacar algunos de los mejores ETF para invertir en la actualidad.

Vanguard Total Stock Market ETF y Xtrackers MSCI son algunas opciones atractivas, dependiendo del objetivo de inversión del inversor. Además, existen ETF especializados, como el iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS – SPOG, que pueden resultar interesantes para aquellos inversores que buscan diversificar su portfolio.

Es importante tener en cuenta que antes de invertir en ETF, se debe analizar las características del fondo, evaluar su idoneidad con el perfil de inversión y elegir un broker de ETF especializado que ofrezca una plataforma robusta y segura.

Otras buenas opciones de ETF a tener en cuenta en la actualidad pueden ser las siguientes:

• Xtrackers
• Lyxor
• iShares
• Invesco Energy
• SPDR

Ya hemos visto en este artículo cómo invertir en ETF pero si tienes alguna duda o sugerencia, indícanoslo en los comentarios y estaremos encantados de ayudarte.